基金年收益率定义、计算和Excel实现

有朋友问我如何计算基金的年收益率？这里我回答他这个问题，介绍一下收益率的定义、算法以及如何利用EXCEL来经计算基金年收益率。

1.年收益率的定义、计算及EXCEL实现

假设p0为一只基金去年的净值，p1为今年的净值，r表示年收益率。于是就有

r=p1/p0-1

例子一只基金去年12月12日单位净值为1.4324，今年12月12日单位净值为1.6391，则年收益率为

r=1.6493/1.4324-1=0.1443

即年收益率为14.43%。

EXCEL 计算步骤

（1)输入数据

(2) 输入计算公式

(3）按enter键

2. 平均年收益率定义、计算与EXCEL实现

假设p0为一只基金年前的净值，pn为今年的净值，r表示年平均收益率。于是就有

r=(pn/p0)^(1/n)-1

例子一只基金2021年12月12日单位净值为1.1341，2024年12月12日单位净值为1.6391，则近三年平均年收益率为

r=(1.6391/1.1341)^(1/3)-1=13.06%

即平均年收益率为13.06%.

EXCEL计算步骤

1. 输入数据

2. 输入计算公式

3. 按enter键